Opciones Trading Tfsa

El comercio en su cuenta de ahorros libre de impuestos El comercio en su cuenta de ahorros libre de impuestos Como tantos otros canadienses, usted abrió su nueva cuenta de ahorros libre de impuestos (TFSA) a principios de enero. Esperando, soñando, ese 2,2 por ciento de interés mágicamente convertirá 5.000 en seis cifras para el final del año. Pero haga las cuentas: el interés por un CELI de máximo alcance equivaldría a 100 a fines de año. Esto no es suficiente, dice Branimir Lakoseljac, supervisor de operaciones en Questrade, una correduría en línea con sede en Toronto. El ingreso en un CELI es libre de impuestos, por lo que el objetivo es generar ingresos. Usted no va a hacerse rico colectando el interés en los fondos que se sientan en una cuenta de ahorros. Lakoseljac señala que el primer paso para hacer que el TFSA entregue es mantener bajos los costos de su cuenta. Utiliza Questrade como un punto de referencia para la medición de CELA, ya que la empresa suele clasificarse como la que tiene los precios más bajos en Canadá, y marca las principales medidas de ahorro de costos. La cuenta debe ser sin cargo, y eso significa que no hay cuota de apertura, ni cuota anual, ni recargos ocultos. También revise el precio de las comisiones. A diferencia de Questrade, algunas corredurías requieren saldos mínimos altos antes de calificar para comisiones más baratas. Con un tope de 5.000 contribuciones el primer año, podría pasar bastante tiempo antes de calificar, dice Lakoseljac. El siguiente paso es encontrar una cuenta flexible, una con un montón de opciones. Cuando algunos canadienses abrieron cuentas de CELI en los bancos, rápidamente se dieron cuenta de que sus opciones para la generación de ingresos se limitan a los ingresos por intereses o tal vez un CPG con una baja rentabilidad anual. En una correduría, el TFSA tiene el potencial de trabajar mucho más duro, y se puede personalizar para adaptarse a diferentes niveles de riesgo, desde el inversor más conservador a un comerciante activo. La idea es generar riqueza libre de impuestos a largo plazo. Si quiere jugar con seguridad, podría comprar valores que generen retornos más previsibles, como un ETF de Trust de Ingresos o comprando y manteniendo un fondo mutuo a largo plazo, dice Lakoseljac. Con una inversión que genera dividendos, una estrategia popular es inscribirse en un programa de reinversión de dividendos (DRIP), que automáticamente reinvierte los dividendos en sus inversiones sin incurrir en comisiones comerciales. En algunas casas de bolsa como Questrade, DRIPs son gratis, pero usted tiene que registrar la inversión con su corredor. Nuestros clientes activos están tomando el TFSA un paso más allá. Opciones de comercio ofrece la mayor explosión para el dólar, con beneficios libres de impuestos. Los riesgos por supuesto son considerablemente más altos, pero también lo son las recompensas potenciales, continúa Lakoseljac. Las ganancias de capital, para el inversionista activo, son exactamente lo que buscan en un CELI. No sólo las ganancias aumentan permanentemente el techo en la cuenta, el dinero nunca será gravado, no como lo haría con una cuenta de inversión regular o un RSP. Según Lakoseljac, hay un medio feliz, justo entre el conservador y el comerciante activo. Usted definitivamente no quiere over-trade una cuenta 5.000 porque las comisiones erosionarían sus beneficios. Para empezar, tiene dos o tres ideas de inversión, y considerar las operaciones de opciones más seguras que se establecen de tres a seis meses. Eso proporcionaría la mejor posibilidad de ganancias manteniendo las comisiones bajo control. Principios básicos de la cuenta de ahorros libre de impuestos La sala de contribuciones para 2009 es de 5.000. Si cambia su cuenta hasta 10.000, aumentará permanentemente el techo de su cuenta. Por el contrario, cualquier pérdida de capital disminuiría su techo. No hay margen de negociación permitido, al igual que cualquier otro REER. Hay algunas restricciones sobre qué acciones y opciones se pueden comprar. Regla general: todo lo que se aplica a un REER se aplica a un CELI. Las comisiones de negociación surgen de sus tenencias de TFSA. Las cuotas ocultas también saldrán de sus fondos de TFSA. Por ejemplo, si negocia valores estadounidenses, puede encontrarse pagando cargos por conversión forzosa de moneda. TFSA o REER Sólo hay dos opciones para retirar fondos temprano de su REER sin penalización: el Plan de Compradores de Vivienda y el Programa de Aprendizaje Permanente. Si desea tener un mayor acceso a su dinero o está ahorrando para algo distinto de su primera casa o un regreso a la escuela o la jubilación, es posible que desee considerar una cuenta de ahorros libre de impuestos (TFSA). CELI o REER Sólo hay dos opciones para retirar fondos temprano de su REER sin penalización: el Plan de Compradores de Vivienda y el Programa de Aprendizaje Permanente. Si desea tener un mayor acceso a su dinero o está ahorrando para algo distinto de su primera casa o un regreso a la escuela o la jubilación, es posible que desee considerar una cuenta de ahorros libre de impuestos (TFSA). Es hora de ser agresivo con su CELI. Es hora de que los canadienses dejen de jugar con seguridad cuando se trata de la cuenta de ahorros libre de impuestos. Cuando el TFSA nació en 2008, se celebró como una manera de guardar algo de dinero en una alcancía que el taxman nunca podría tocar. Se aumentó el atractivo de ahorrar para un día lluvioso, o para una compra importante de unos años por el camino. Pero la contribución máxima inicial de 5.000 que podría ir a un CELI ahora ha aumentado a 25.500 para cada canadiense sobre la edad de 18. Y itll sigue creciendo por lo menos otros 5.500 cada año. (Tenga en cuenta que una persona sólo puede hacer una contribución única de 25.500 si nunca han hecho una contribución, o si esa persona había retirado anteriormente esa cantidad. Para alguien que ha sido constantemente socking a 5.000 durante los últimos cuatro años, que sería Sólo será elegible para contribuir con el límite de 5.500 de 2013.) Eso está sumando rápidamente a mucho más que una simple cuenta para sacar de un nuevo sofá, vacaciones en Europa o incluso un automóvil. Para ponerlo en perspectiva, un joven de 25 años que empezó a hacer una contribución completa al plan cuando se estrenó, y continuó haciéndolo cada año hasta que se retire a los 65 años, habría golpeado más de 215,000 que podrían Crecer y posteriormente ser retirado sin ninguna implicación fiscal. Si asumimos una tasa de rendimiento anual de cinco por ciento de las inversiones en el CELI, esto sumaría hasta cerca de 750,000 por retiro, gracias al poder de capitalización. Una pareja que ahorró diligentemente durante ese período de 40 años podría tener 1.5 millones de ahorros para la jubilación a los 65 años de edad y no un centavo de los que irían a las arcas del gobierno. Esto difiere mucho de los planes de ahorro de jubilación registrados. Todas las contribuciones y los ingresos de inversión obtenidos en los REER están sujetos al impuesto una vez retirados. Y esas retiradas de los REERs podrían provocar la recuperación de los programas de la Seguridad de la Vejez (OEA) u otros programas financiados por el gobierno federal, dependiendo del nivel de ingresos y otros factores. Lograr un 5 por ciento de retorno no debería ser difícil. La historia sugiere, por ejemplo, que una inversión en renta variable podría exceder la que se considera que los mercados bursátiles del mundo desarrollado anualmente volvieron 8.5 por ciento en los últimos 112 años, según el Credit Suisse Global Investment Yearbook. El problema es que muchos canadienses no están aprovechando al máximo los CELI, porque están optando por poner esos fondos en inversiones ultra-seguras, como ahorros garantizados de inversión y cuentas de ahorros de alto interés. Poco riesgo, pero piddly devuelve uno, tal vez dos por ciento si tienes suerte. Datos del banco más grande de Canadas. RBC, muestra que sus clientes tienen un enorme 65 por ciento de sus tenencias de CELF en una cuenta de ahorros de alto interés o CPG. Para los canadienses que simplemente quieren ahorrar para necesidades a corto o mediano plazo, eso es probablemente una buena cosa. Pero aquellos que no están planeando retirar sus fondos del CELI por años para venir necesitan mirar otras estrategias. Uno que me gusta: comprar inversiones que ofrecen dos maneras de aumentar una cartera. Las acciones de dividendos, por ejemplo, proporcionan ingresos, así como el potencial de ganancias de capital. Hay algo de volatilidad asociada con esto, pero la inversión en blue chips y en los fondos de intercambio de valores de base amplia ayuda a nivelar este riesgo. Y es reconfortante saber que cuando caen los precios de acciones y unidades, los flujos de ingresos ayudarán a compensar las pérdidas. Una desventaja es que usted no puede cancelar las pérdidas de capital en un CELI. Pero eso no debería ser un problema enorme al construir una cartera bien diseñada y balanceada para el transporte más largo. Y otra idea heres: extender el riesgo. Mantenga diferentes canastas de las inversiones del CELA basadas en las necesidades futuras, desglosadas por metas a corto, mediano y largo plazo. Cuanto más largo sea el plazo, más agresiva será la inversión. Planear un largo período fuera del trabajo en un par de años Piense en cuánto necesitará, y luego invierta de manera conservadora para esa porción de su CELI, quizás con CPG o una cuenta de ahorros de alto interés (y aquellos que ofrecen retornos superiores a la media, Como una cooperativa de ahorro y crédito de Manitoba). A largo plazo, considere las acciones, los fondos negociados en bolsa o los fondos mutuos que son mucho más propensos a reforzar significativamente el tamaño de sus ahorros en el largo plazo. Por supuesto, muchos de nosotros simplemente tenemos demasiadas demandas sobre nuestros ingresos para meter dinero en un CELI. Y RRPSs y RESPs pueden ciertamente tener sus ventajas basadas en tales circunstancias individuales como renta y metas de la jubilación. Pero incluso modestas contribuciones a los CELA pueden convertirse en cifras gratificantes. La capacidad de ahorrar también puede aumentar considerablemente más tarde en la vida, cuando los ingresos personales tienden a subir con una mayor experiencia laboral, y las demandas monetarias de criar a los hijos disminuyen. El TFSA puede empaquetar un puñetazo poderoso cuando se trata de la creación de riqueza. Pero depende de nosotros realizar su potencial. Ha llegado el momento de hacerlo. LECTORES: Cuál crees que es la mejor manera de invertir dinero en un CELI? Crees que los canadienses son demasiado conservadores cuando se trata de invertir en estos fondos? Prefieres usar un CELI o un RRSP? Darcy Keith en Twitter: eyeonequities Restricciones copy Thomson Reuters 2012. Todos los derechos reservados. Se prohíbe la republicación o redistribución del contenido de Thomson Reuters, incluyendo enmarcado o medios similares, sin el consentimiento previo por escrito de Thomson Reuters. 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Dado que la cuenta del TFSA está registrada, sólo estoy considerando la compra de opciones de compra porque creo que para muchos de los valores, están aún más cerca de la parte inferior de lo que están en la parte superior. La razón por la que pienso apostar más en un CELI es que no hay implicaciones tributarias para las ganancias obtenidas y el bloqueo en el límite de contribución del CELA al final del año será bueno para una cuenta de comercio / inversión considerable. Los precios de las opciones se basan únicamente en la volatilidad de los subyacentes o el VIX afecta a los precios de las opciones individuales Cuál es la diferencia entre el precio teórico y la opción real precio de oferta / demanda / comercio TDW tiene las opciones analíticas que muestran precios teóricos, Fuera de donde las opciones están negociando realmente. Entiendo que la volatilidad es la clave para la mayoría del comercio de opciones ya que una mayor volatilidad requiere un aumento en los precios de las opciones. Cómo se compró meses antes de las ganancias y la venta de un día antes de la liberación de trabajo Se ha demostrado ser un fabricante de dinero en el largo plazo He leído un libro sobre opciones de comercio (Volatilidad Edge en Opciones Trading) y el autor habla de tener que Comparar la volatilidad histórica con la volatilidad implícita tasada en las opciones. Hay herramientas gratuitas (no había tiempo para aprender a usar el terminal de Bloomberg en la oficina) que puedo utilizar para facilitar esta investigación Si usted tiene acceso a un Bloomberg, entonces su mejor opción es utilizar ese. Echa un vistazo a la HVG (gráfico de la volatilidad histórica) y el VIHG (gráfico de volatilidad implícita histórica) - el uso sería la clave de equidad de Ticker HVG o muestra de HIVG SU Equity HVG. Un par de PgDns debe llegar a la tabla utilizada para construir el gráfico. Compruebe la parte superior derecha de la pantalla, creo que puede arrastrar la tabla a una hoja de cálculo y hacer las comparaciones allí. No creo que usted puede utilizar pone o cubierto escribe en una cuenta registrada de todos modos, por lo que se limita a la compra de llamadas. Si tienes acceso a un Bloomberg entonces tu mejor apuesta es usar eso. Echa un vistazo a la HVG (gráfico de la volatilidad histórica) y el VIHG (gráfico de volatilidad implícita histórica) - el uso sería la clave de equidad de Ticker HVG o muestra de HIVG SU Equity HVG. Un par de PgDns debe llegar a la tabla utilizada para construir el gráfico. Compruebe la parte superior derecha de la pantalla, creo que puede arrastrar la tabla a una hoja de cálculo y hacer las comparaciones allí. No creo que usted puede utilizar pone o cubierto escribe en una cuenta registrada de todos modos, por lo que se limita a la compra de llamadas. Gracias FrostedGlass por tomarse el tiempo para convencerme de que al menos comience a usar la terminal BB en el trabajo. Para TDW, se nos permite la compra de pujas y llamadas, y la venta de llamadas cubiertas. Una pregunta sobre el gráfico de la volatilidad histórica en Bloomberg, puede esto realmente se muestra, por ejemplo, 5,10,20 días de ventanas Para algunos valores, el autor sugirió que hay patrones claros (picos de volatilidad) que surgen. Creo que usted puede utilizar pone o cubierto escribe en una cuenta registrada de todos modos, por lo que se limita a la compra de llamadas. En realidad, estoy bastante seguro de que puede. OP, le recomiendo leer el libro Opciones como una inversión estratégica por McMillan. 888opciones también es genial. Jue 26 de julio 2009 18:21 5 jazzsax Jr. Miembro 24 de julio de 2006 161 posts HatevilleJul 26, 2009 6:21 pm He intercambiado opciones en cuentas registradas. Usted puede comprar llamadas y pone. También puede escribir llamadas cubiertas. Sin embargo, si youre que compra las llamadas una manera larga hacia fuera, recuerde que usted está pagando a menudo una prima, y ​​como usted consigue más cercano a la expiración, la prima cae. (Aunque la volatilidad puede mantener la prima en torno a la llamada de ganancias, el valor de tiempo de la opción decae) ​​Me suena el tipo de comercio que está pensando en hacer es más juego que nada. ten mucho cuidado. Jul 26th, 2009 7:34 pm